Dobry przepływ pieniężny z nieruchomości inwestycyjnej?

Zrozumienie przepływu środków pieniężnych jest absolutnie niezbędne dla każdego aspirującego właściciela i inwestora na rynku nieruchomości, zanim jeszcze zdecyduje się na zakup nieruchomości na wynajem. Przepływ środków pieniężnych to dosłownie linia życia inwestycji w nieruchomości na wynajem.

Na szczęście, choć fraza ta może wydawać się zniechęcająca, obliczenie średniego przepływu środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem jest prostsze, niż mogłoby się wydawać. W rzeczywistości, dla wielu inwestorów, inwestowanie w nieruchomości wyłącznie ze względu na przepływ środków pieniężnych lub całkowity brak inwestycji to jedyna droga. Może się wydawać, że to stwierdzenie jest nieco przesadzone.

Jednak, choć mocne, nie jest nieprawdziwe. Przepływ środków pieniężnych jest bardzo silną siłą, jeśli chodzi o nieruchomości na wynajem. Tak silną, że jest zasadniczo główną formą zysku generowanego z dochodów z wynajmu.

Czym jest przepływ środków pieniężnych?

Mówiąc najprościej, przepływ środków pieniężnych z nieruchomości to różnica między wydatkami na wynajem a dochodami z wynajmu nieruchomości inwestycyjnej. Znając definicję, obliczenie przepływu środków pieniężnych jest niezwykle proste. Wzór jest następujący:

Przepływ środków pieniężnych = Całkowity dochód z wynajmu – Całkowite wydatki na nieruchomość na wynajem

Zasadniczo przepływ środków pieniężnych jest bezpośrednim wskaźnikiem dla inwestora w nieruchomości, czy jego nieruchomość na wynajem jest rentowna i ile pieniędzy zarabia. Nieruchomość z dodatnim przepływem środków pieniężnych to taka, która jest w stanie wygenerować więcej dochodów niż wydatków. Z drugiej strony, ujemny przepływ środków pieniężnych charakteryzuje się znacznie wyższymi wydatkami niż dochodami.

Jest to strata dla inwestorów w nieruchomości. Dyskutując o tym, czym jest dobry przepływ środków pieniężnych, należy pamiętać, że zależy to zarówno od inwestycji, jak i od inwestora. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jaki jest średni przepływ środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem.

Donald Shurts, agent nieruchomości z Keller Williams Advisors, wyjaśnia: „Kwota, którą właściciel nieruchomości na wynajem cieszy się jako zyskiem, jest ogólnie znana jako przepływ środków pieniężnych. Istnieją głównie dwa rodzaje przepływu środków pieniężnych: brutto przepływ środków pieniężnych i netto przepływ środków pieniężnych. Brutto przepływ środków pieniężnych wskazuje wszystkie bezpośrednie dochody z nieruchomości na wynajem, takie jak opłaty za opóźnienie, opłaty aplikacyjne, czynsz od najemcy itp. Innym rodzajem przepływu środków pieniężnych jest netto przepływ środków pieniężnych. Po odjęciu wszystkich ważnych rachunków, takich jak rachunki za prąd, podatek i obsługę, pozostała kwota jest znana jako netto przepływ środków pieniężnych”.

Co to jest dobry przepływ środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem?

Wiedząc, jak obliczyć przepływ środków pieniężnych, jasne jest, że dodatni przepływ środków pieniężnych jest uważany za dobry przepływ środków pieniężnych. Im wyższy przepływ środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem, tym bardziej jest ona rentowna dla właściciela lub inwestora. Jednak rzeczywistość przepływu środków pieniężnych zależy od wielu różnych czynników w nieruchomościach.

Aby skutecznie wiedzieć, czym on jest, należy wziąć pod uwagę następujące zmienne.

1. Lokalizacja

Prawdopodobnie słyszałeś to wiele razy, ale lokalizacja jest najważniejsza w nieruchomościach. Staje się to jeszcze bardziej prawdziwe, gdy starasz się znaleźć najwyższy możliwy przepływ środków pieniężnych dla nieruchomości na wynajem. To samo można powiedzieć, jeśli chodzi o wydatki na nieruchomości na wynajem, takie jak opłaty stowarzyszeniowe, podatki od nieruchomości i stopy procentowe.

Oprócz tego istnieje wiele innych czynników, jeśli chodzi o dokładną lokalizację. Na przykład, przepisy dotyczące wynajmu krótkoterminowego w danym obszarze mogą ograniczyć przepływ środków pieniężnych z Airbnb z wielu powodów. Ponadto, jeśli w danym obszarze obowiązują przepisy dotyczące kontroli czynszów, potencjał dochodów z wynajmu może być ograniczony.

Wszystko to razem wpłynie na przepływ środków pieniężnych. Theresa Raymond, specjalistka ds. nieruchomości i broker, wyjaśnia: „Pojęcie średniego przepływu środków pieniężnych można wyciągnąć, przeglądając zakładkę wynajmu różnych dzielnic lub regionów. Na przykład w Mesa w Arizonie roczny przepływ środków pieniężnych dla właścicieli nieruchomości na wynajem wynosi około 2 880 USD, podczas gdy w Detroit w Michigan wynosi około 5 616 USD. Następnie modyfikacja domu i udogodnień w porównaniu z innymi domami sumuje się do przepływu środków pieniężnych. Ale dobry przepływ środków pieniężnych to taki, gdy zwrot z gotówki wynosi co najmniej 10% i więcej”.

2. Rodzaj i cena nieruchomości

Kolejną rzeczą, którą należy wziąć pod uwagę, jest rodzaj i cena nieruchomości. Różne rodzaje nieruchomości mogą mieć znacznie różny potencjał zarabiania dochodów z wynajmu w zależności od tego, ile jednostek może działać w jednym czasie. Wiele nieruchomości na wynajem wielorodzinnych, na przykład, ma więcej jednostek wynajmu niż nieruchomość jednorodzinna.

W rezultacie nieruchomości, które mogą pomieścić większe rodziny, będą miały wyższy potencjał przepływu środków pieniężnych niż nieruchomości jednorodzinne. Cena nieruchomości również odegra tutaj dużą rolę. Droższe nieruchomości zazwyczaj przyniosą wyższy przepływ środków pieniężnych.

Z drugiej strony, tańsze nieruchomości przyniosą niższy przepływ środków pieniężnych. Dustin Fox, właściciel / agent nieruchomości Fox Teams, wyjaśnia: „W zależności od sytuacji mieszkaniowej, obszaru i stabilności gospodarczej średni przepływ środków pieniężnych będzie się różnić. Dom zbudowany i wynajmowany dla rodzin w dzielnicy podmiejskiej będzie miał niższy średni przepływ środków pieniężnych niż dom wynajmowany w mieście. Ponadto renowacja, wakaty i inne rzeczy mogą wpływać na średni przepływ środków pieniężnych.

Jeśli jednostka zapewnia 100-200 USD miesięcznie jako zysk, jest to uważane za dobry przepływ środków pieniężnych. Jednak stawka wzrośnie wraz z rodzajem mieszkania. Jeśli dom jest dupleksem lub tripleksem, lepiej uznać 400 USD za minimalny przepływ środków pieniężnych.

Całkowita zainwestowana kwota jest istotnym aspektem do rozważenia. Na przykład, jeśli ktoś inwestuje 1 milion USD w nieruchomość i generuje 500 USD miesięcznie, niewątpliwie nie jest to dobra inwestycja. Z drugiej strony, jeśli zainwestowałeś 10 000 USD w nieruchomość, a miesięczny czynsz wynosi 500 USD, jest to bardzo dobry czynsz. W rezultacie średni przepływ środków pieniężnych będzie wykazywał dodatni wzrost.

Przestrzeganie zasady 10% jest kolejnym sposobem obliczenia stopy średniego przepływu środków pieniężnych. Podziel roczny netto przepływ środków pieniężnych przez kwotę pieniędzy, która została zainwestowana w nieruchomość. Jeśli wynik jest wyższy niż 10%. Wtedy jest to znak pozytywnego i dobrego średniego przepływu środków pieniężnych”.

3. Strategia wynajmu

Podobnie jak rodzaj nieruchomości, rodzaj strategii inwestycji w wynajem, której się trzymasz, wpłynie na to, co jest dobrym przepływem środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem. Na przykład strategia wynajmu Airbnb zazwyczaj przyniesie znacznie większy przepływ środków pieniężnych niż tradycyjny wynajem.

Jaki jest średni przepływ środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem?

Aby naprawdę odpowiedzieć na to pytanie, musiałbyś wziąć pod uwagę swoją lokalizację, strategię, rodzaj nieruchomości, cenę i wiele więcej. Na przykład, jakie udogodnienia ma Twoja nieruchomość na wynajem? Ile jest łazienek?

Jak widzisz, istnieje wiele zmiennych. Ponadto, to, co jeden inwestor może postrzegać jako dobry przepływ środków pieniężnych, może być całkowicie niezadowalające dla innego. Jedno jest pewne, wszyscy inwestorzy będą dążyć do dodatniego przepływu środków pieniężnych przez cały czas.

Chociaż nie możemy udzielić Ci ostatecznej odpowiedzi, ponieważ każdy inwestor będzie miał różne cele finansowe. Możemy podać Ci przybliżoną odpowiedź. Średni przepływ środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem dla większości inwestorów wynosi 8% zwrotu z inwestycji (ROI).

Inni będą dążyć do ROI w wysokości 15%. Naprawdę nie ma magicznej liczby ani odpowiedniej kwoty do zarobienia.

Podsumowanie

Generowanie dochodu z przepływu środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem może być doskonałą inwestycją. Ponadto możesz być w stanie wykorzystać przepływ środków pieniężnych do spłaty wszelkich kredytów hipotecznych, jednocześnie generując kapitał własny. Pamiętaj, że jeśli chodzi o przepływ środków pieniężnych z nieruchomości, obliczenie wydatków i dochodów z nieruchomości na wynajem będzie kluczem do sukcesu.

Wszystko, co wynosi około 7% lub 8%, jest średnim ROI. Jednak, jeśli naprawdę chcesz odnieść sukces, powinieneś zawsze celować wyżej, na około 15%. Wszystko pomiędzy tymi wartościami procentowymi będzie postrzegane jako korzystne nieruchomości z przepływem środków pieniężnych, o ile masz obecnego najemcę i otrzymujesz oczekiwane dochody z wynajmu bez konieczności ponoszenia ogromnych opłat i wydatków.

Ogólnie rzecz biorąc, ważne jest, aby zawsze być świadomym, jakie będą Twoje dochody i wydatki, ponieważ to, co tutaj widzisz, jest tylko przybliżonym przewodnikiem po średnim przepływie środków pieniężnych z nieruchomości na wynajem. Możesz również skorzystać z bezpłatnego kalkulatora brutto rentowności wynajmu, po prostu wyszukując to hasło w Google.

W ten sposób łatwo dowiesz się, jaka jest rentowność wynajmu.

FAQ

Jaka jest dobra marża zysku dla nieruchomości na wynajem?

Dobra marża zysku dla nieruchomości na wynajem wynosi zazwyczaj ponad 10%, ale od 5 do 10% może być dobrym ROI dla nieruchomości na wynajem na początek.

Co to jest zasada 2% przepływu środków pieniężnych?

Zasada 2% przepływu środków pieniężnych oblicza kwotę dochodu z wynajmu, jakiej można oczekiwać od nieruchomości. Ta zasada przepływu środków pieniężnych pomaga inwestorom w nieruchomości zorientować się, kiedy osiągną dodatni przepływ środków pieniężnych z inwestycji w nieruchomości.

Co to jest zasada 50% w nieruchomościach?

Zasada 50% w inwestowaniu w nieruchomości pomaga oszacować wydatki na nieruchomość na wynajem. Aby obliczyć miesięczne koszty operacyjne, weź dochód brutto z wynajmu nieruchomości i pomnóż go przez 50%.

Jeśli chcesz poznać inne artykuły podobne do Dobry przepływ pieniężny z nieruchomości inwestycyjnej?, możesz odwiedzić kategorię Inwestycje.